Análisis de Acciones y Opciones para Empleados
Tu empleador te ofrece acciones y opciones dentro de tu paquete de remuneración?
Éstas pueden tomar varias formas (NSQOs, ISOs, RSU/RSAs, PSUs, entre otras), cada una con diferentes riesgos, reglas y consecuencias tributarias. Esto hace difícil determinar su valor. También pueden estar sujetas a vesting o no, pero tampoco entiendes realmente lo que esto significa.
Y es común no entenderlo. Much@s emplead@s de startups desisten de ejercer lo que se ganaron con mucho esfuerzo debido a la complejidad de hacerlo. O algun@s las ejercen y se encuentran con una deuda millonaria con el Fisco por ganancias de capital.
Tus acciones y opciones pueden ser parte importante de la riqueza que construyas a lo largo del tiempo. Pero convertir dicha riqueza es usualmente complejo, y las opciones pueden agregar otro elemento de complejidad dadas las variadas implicancias fiscales y reglas de vesting.
Si te gustaría comprender realmente tus acciones u opciones para asegurar tu patrimonio financiero, puedo ayudarte a:
- Entender y optimizar los beneficios de tus acciones/opciones, su precio y plazos (Cuál es el valor hipotético de mis acciones? Qué acciones puedo tomar ahora respecto de mis acciones/opciones?)
- Ponderar los niveles de riesgo y complejidad que podría significar su tenencia y/o ejercicio (Cómo puedo evaluar el riesgo de mis opciones?)
- Entender las implicancias tributarias de las acciones y opciones en tu tributación personal, y la liquidez/diversificación de tu portafolio (Si quisiera liquidar mis acciones/opciones, cuáles debería vender primero?)
- Integrar tus acciones y opciones a tus planificación financiera de mediano y largo plazo
Al integrar este análisis a tus planes, te ahorrarás dolores de cabeza, tiempo, y quizás más de algún error tributario, permitiendo que los frutos de tu esfuerzo se materialicen.
¿Cómo funciona?
- Tras el pago, podrás agendar una videollamada de 30 minutos con un enlace que te compartiré.
- Antes de la videollamada te pediré y revisaré los documentos de tus acciones y opciones (carta oferta, contratos, correos electrónicos, etc.).
- Realizaremos la videollamada para comprender mejor tu situación y completar el levantamiento de información
- Tras la videollamada, compartiré contigo un breve informe sobre sus términos y condiciones, además de resolver las dudas planteadas durante la llamada.